Испанские банки, как и любые другие, блокируют счета в случае обнаружения нарушений или подозрительной деятельности. Разберемся, по каким причинам могут заблокировать банковский счет в Испании.
По каким причинам могут заблокировать банковский счет в Испании?
Для избежания блокировки важно соблюдать законы и правила при открытии и ведении банковского счета.
Основные ошибки, которые могут привести к ограничению счёта:
- Несоответствие требованиям по открытию счёта. Например, предоставление недостоверной информации или несоблюдение требований по идентификации клиента.
- Частые операции с крупными наличными суммами. Такие операции для банка выглядят подозрительными.
- Несвоевременные платежи налогов. Неуплата налогов является серьёзным правонарушением.
- Деятельность, связанная с легализацией денег. Любая подозрительная финансовая деятельность может привести также к уголовной ответственности.
- Незаконное получение прибыли. Любая деятельность, принесшая прибыль, должна быть законной.
Какие меры предпринять, чтобы обезопасить счет в банке Испании от блокировки?
- Банк может попросить предоставить сведения о работе. Скорее всего банку не важно есть у вас работа или нет, им нужны документы, подтверждающие легальность источника Вашего дохода. Это могут быть документы с работы. Если работы нет, нужно предоставить информацию об источнике поступления денежных средств.
- Если Вы не являетесь резидентом Испании и продаете недвижимость, то в случае поступления крупной суммы, например €200 тыс., на ваш счет, банк может его заблокировать. Чтобы этого не произошло, лучше заранее согласовать перевод с банком. Банк предложит какое-либо решение в данной ситуации.
- Если вы – резидент Испании и продали недвижимость в России, то при переводе средств на счет в испанском банке, вам также необходимо предоставить документы.
Какие требования к документам бывают в испанских банках?
Требования к документам во всех банках Испании разные. Некоторые банки требуют только технический перевод документов на испанский язык, некоторые официальный перевод Traductor jurado, а некоторые также просят наличие апостиля. Все это лучше уточнить в своем испанском банке заранее.
После поступления денег на счет банк, как правило, запрашивает документы, подтверждающие легальность источника дохода, на подготовку документов банк дает получателю несколько дней. Но, лучше предварительно согласовать перевод с банком.
Если у Вас заблокировали счёт, то потребуется обратиться в банк для выяснения причины. Возможно, у вас запросили дополнительные данные, и после того, как вы их не предоставили, счёт был заблокирован.
Избегайте этих ошибок и соблюдайте законы. Это поможет избежать ограничения вашего счёта в Испании.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если вам необходима помощь в получении ВНЖ, ПМЖ или гражданства за рубежом, то обращайтесь в FIRST IMMIGRATION CENTER. Мы работаем 10+ лет и предоставляем гарантии в письменном виде по договору. Для получения консультации вы можете позвонить по телефону: +7 (915) 430-70-70
Отзывы о нашей компании вы можете посмотреть на сайте: Отзывы – Первый иммиграционный центр ESPASSPORT (ЕСПАСПОРТ)
Или в независимых источниках Яндекс и Google:
